Ecco alcuni aspetti da tenere in considerazione quando si decide di ricorrere a conti dati in concessione dalle Prop Firms
Le Prop Firm sono aziende il cui modello di business è quello di fornire in concessione conti di trading di grandi dimensioni ai trader che hanno superato una prova (chiamata spesso challenge).
In genere i conti che offrono queste società partono da 10.000 dollari e arrivano fino a 1.000.000 di dollari in alcuni casi.
In genere quando qualcuno si affaccia per la prima volta al mondo del prop trading, la tipica domanda che si fa è: Le Prop Firms sono delle truffe o sono un modo legale per premiare dei trader profittevoli?
Beh, come in tutte le cose, la risposta sta nel mezzo.
Dopo tutto si sa, nel mondo del trading non è difficile incappare, soprattutto di questi tempi in sedicenti servizi finanziari, il cui obiettivo è il semplice trasferimento dei soldi dei malcapitati nelle proprie tasche.
In questo post faremo un’immersione profonda nel mondo delle società di prop trading, vedremo se sono società veramente legittime, come ottenere un conto di trading e come evitare le truffe.
Partiamo dal primo quesito: Le società di investimento sono delle truffe?
La maggior parte delle società di Prop trading sono aziende legittime e pagano i loro trader in attivo.
Purtroppo, come ho detto prima, in ogni settore ci sono dei cattivi attori.
La verità infatti è che attualmente non esiste ancora una regolamentazione approfondita su questo tipo di società.
Questo ne consegue che chiunque può avviare la propria società di investimento e iniziare ad accettare denaro per le challenge di trading.
(Sappi che per ottenere dei conti in concessione da queste società, occorre superare una prova chiamata challenge, la cui partecipazione prevede ovviamente una quota. Questa quota rappresenta una parte del guadagno della prop stessa)
Se ti attieni dunque ai nomi delle Prop Firms più noti del settore, come FTMO, My Forex Funds e simili, sarai al sicuro. Migliaia di prop trader hanno un conto di trading con queste società e le recensioni mostrano che sono per lo più soddisfatti.
Un altro aspetto interessante da tenere in considerazione è che negli ultimi anni il termine “prop firm” ha avuto una brutta fama grazie ai desk di trading proprietario delle grandi banche che hanno quasi rovinato il sistema finanziario globale.
La challenge delle Prop Firms sono state pensate per essere difficili
Le società di proprietà del Forex e dei futures ti offrono conti di trading di notevole entità se dimostri di essere proficuo. Inizi con una sfida su un conto demo, in cui devi raggiungere una certa percentuale di rendimento entro i tempi stabiliti senza oltrepassare il massimo di perdite consentite. Se superi tale sfida, ti viene assegnato un conto.
Tuttavia, la sfida può risultare estremamente ardua, poiché le condizioni sono progettate per mettere alla prova la tua psicologia di trading.
Ogni Prop ha una serie di regole specifiche riguardo ciò che è permesso o vietato durante il trading. Tuttavia, due regole principali spesso causano la caduta di molti trader: il limite di drawdown giornaliero e il limite di drawdown massimo.
Il drawdown giornaliero rappresenta l’importo massimo di denaro che il tuo conto può perdere in un giorno (saldo o capitale) prima di essere squalificato.
Il limite di drawdown massimo indica l’ammontare totale che il tuo conto può perdere prima di essere squalificato.
Potresti essere tentato di aprire numerose operazioni al fine di raggiungere l’obiettivo di profitto entro il termine prestabilito, ma ciò potrebbe metterti in difficoltà.
Una volta entrato in una fase di drawdown, è estremamente difficile uscirne, a meno che tu non possieda una disciplina ferrea e un eccellente autocontrollo.
Altre regole potrebbero metterti in difficoltà, come le limitazioni riguardanti gli strumenti negoziabili, il trading di notizie, il mantenimento delle operazioni durante il fine settimana e così via.
E se ottieni il conto, non illuderti di essere al sicuro. Al contrario, il percorso può diventare ancora più insidioso.
Una volta ottenuto il tuo conto, il tuo obiettivo sarà quello di mantenerlo. Tuttavia, dovrai fare attenzione al drawdown massimo, il quale ti impone di non perdere più di un certo importo prima di essere squalificato.
Pensa ad esempio di avere un conto di trading con un saldo di 50.000 dollari, ma in realtà puoi perdere solo un massimo di 5.000 dollari prima di essere squalificato. È importante tenere a mente questa regola per evitare di cadere nella trappola del drawdown.
Ma alla fine, il conto di una prop firm, rappresenta davvero una grande opportunità per un trader che non ha la disponibilità di alti capitali?
Ti dirò la verità, si!
Una volta che si è finanziati da una prop, si può effettivamente guadagnare abbastanza bene, a patto operare con metodo, disporre dei migliori strumenti ed expert disponibili sul mercato ed avere le giuste competenze sia in termini di conoscenza e comprensione delle dinamiche dei mercati, sia nel saper controllare e domare le proprie emozioni nocive
(se ti interessa sapere di più come ottenere questi requisiti puoi iniziare da qui).
My Forex Funds ha pubblicato alcuni dati davvero affascinanti sui propri trader, e uno dei risultati principali è stato che i trader di maggior successo sono quelli che hanno smesso di operare per un mese dopo aver raggiunto il loro obiettivo di profitto del 4-6% per il mese.
Per quanto riguarda il ritorno di investimento, ottenere anche un 4-6% in un solo mese è davvero ottimo. Se lo si confronta con altre opzioni di investimento come gli immobili, che rendono il 6-7% in un solo anno!
Quindi, se sei in grado di ottenere anche il 5% in un mese, questi sono i numeri che potresti potenzialmente vedere:
2.500 dollari su un conto di 50.000 dollari
5.000 dollari su un conto di 100.000 dollari
10.000 dollari su un conto da 200.000 dollari
Come puoi notare, si tratta di cifre piuttosto appaganti e, a seconda del luogo in cui si vive, può trattarsi di un reddito a tempo pieno.
Le Prop pubblicano spesso video e materiale di marketing di trader che hanno ricevuto ingenti pagamenti, fino a 50.000 dollari in un solo mese.
La realtà è che però un prop trader che guadagna una cifra così alta in un solo mese non sarà sostenibile nella sua strategia di trading.
Infatti, le statistiche pubblicate da My Forex Funds hanno mostrato che quando un prop trader riceve un’enorme vincita in un mese, è molto probabile che perda il conto nel mese successivo a causa del rischio eccessivo!
Tuttavia, come tutti gli investimenti, anche il prop trading avrà mesi buoni e mesi cattivi.
Il segreto è sapere quando smettere di fare trading e allontanarsi dal computer.
Come guadagnano le società di prop trading?
Una delle ragioni per cui le prop firms hanno una cattiva reputazione è che sono spesso accusate di essere schemi Ponzi.
Prendono i soldi di coloro che falliscono nelle sfide e li versano a coloro che operano con profitto.
Questo è vero fino a un certo punto. Molte società di prop dichiarano esplicitamente che anche i loro trader “in carne e ossa” operano su conti demo, e hanno un fondo di riserva che copia algoritmicamente le operazioni dei loro migliori trader.
I dati pubblici sul loro fondo sono molto scarsi, quindi è difficile sapere quanto queste società di prop trading facciano effettivamente trading.
Sono certo che le società più affermate, come FTMO, hanno probabilmente un proprio desk di trading attivo attraverso il quale effettuano loro stesse le operazioni sul mercato.
Tuttavia, non c’è da sorprendersi che la maggior parte delle società di prop stia effettivamente prendendo i soldi dalle sfide fallite e li paghi ai trader redditizi.
Come capire se una Prop Firm è scam
Per i motivi che abbiamo anticipato poc’anzi, non tutte le prop firms sono pienamente legittime.
Questo cosa significa detto in parole povere. Essenzialmente significa che qualora tu dovessi passare la challenge, vincere il conto e arrivare al primo split dei profitti che hai ottenuto, per qualche strano motivo la prop non ti pagherà.
Fortunatamente però, tenendo in considerazione alcuni elementi importanti, anche tu potrai capire facilmente se quella che hai di fronte è una prop firm seria e legittima oppure scam.
Ecco qui gli elementi da tenere in considerazione.
Nessuna presenza su Trustpilot
La maggior parte delle società di prop trading ha un certo numero di recensioni su siti come TrustPilot. In effetti, qualsiasi prop degna di nota avrà un badge TrustPilot ben visibile a tutti.
Dovete anche assicurarvi che il link di TrustPilot sia effettivamente cliccabile e ti porti a recensioni reali.
Leggi alcune delle recensioni più recenti e verificate quali sono i pro e i contro. Ogni società di prop trading avrà qualche recensione negativa da parte di trader scontenti, ma se la maggior parte dei trader è soddisfatta, allora è un buon segno.
Sito web scadente
Uno dei maggiori punti di dissuasione che saltano all’occhio è un sito web mal progettato o mal presentato. Se la società di prop trading ha un sito web pieno di errori ortografici e una presentazione poco curata, dovrai pensarci due volte prima di consegnargli il tuo denaro duramente guadagnato.
Se un’azienda si propone di gestire milioni di dollari di capitale di trading, si potrebbe pensare che almeno investa in un buon copywriter e per un buon grafico.
Presenza online minima
In genere una prop firm ha una solida presenza online, non solo un sito web.
Come minimo, dovresti aspettarti alcuni dei seguenti elementi:
- Un gruppo Telegram
- Un canale YouTube
- Un account Facebook
- Un account Instagram
- Una lista di e-mail
State alla larga da un’azienda che non ha nessuno di questi elementi.
Servizio clienti poco reattivo
Quando si esaminano le recensioni di TrustPilot, prestare molta attenzione a ciò che le persone dicono sul servizio clienti dell’azienda.
Se ci sono molte lamentele sul fatto che il servizio clienti impiega molto tempo per rispondere o che in generale non è reattivo, si tratta di una grande bandiera rossa.
Quando si tratta di questioni di denaro, devi scegliere sempre un servizio che ti risponda in tempi ragionevoli!
Sembra troppo bello per essere vero
Le sfide delle prop firms in generale sono progettate per essere difficili, proprio per il fatto che la quota di partecipazione a queste challenge sono la maggiore fonte di reddito di queste società. Se ti imbatti in una sfida che sembra troppo facile, allora ci sarà sicuramente un motivo.
Anche se ogni prop firms cercherà di differenziarsi dalla concorrenza in qualche modo, forma o modo, c’è uno schema generale che quasi tutte le società seguono.
Ad esempio, gli obiettivi di profitto variano dal 5% al 10% e di solito sono seguiti da una fase di verifica.
Anche le regole di drawdown sono abbastanza simili e vanno dal 5% circa per il drawdown giornaliero al 10% per il drawdown massimo.
Le società che offrono invece un finanziamento diretto (ossia le prop che non richiedono la necessità di superare una challenge per ottenere un conto) di solito lo offrono a un costo significativamente più alto, poiché in questo caso si negozia direttamente il capitale della società senza alcuna prova di essere bravi a guadagnare.
Se vi imbattete in una prop firm che si discosta troppo da queste norme, allora è segno che qualcosa potrebbe essere sospetto.
Come utilizzare le società di prop trading nel modo giusto
Come prop trader, è una cattiva idea mettere tutti i rischi in un unico paniere. Il piano d’azione migliore per un prop trader è perciò quello di ottenere un finanziamento con una società, poi lavorare lentamente per ottenere un finanziamento con altre società per diversificare.
Supponiamo che il tuo obiettivo di finanziamento sia di 1.000.000 di dollari.
Per raggiungere questo obiettivo, puoi ottenere un conto da 200.000 dollari con FTMO, poi, una volta effettuato il primo prelievo con successo, lavorare per ottenere un secondo conto con My Forex Funds e un terzo conto con The Funded Trader Program.
A questo punto, sei già a 600.000 dollari e puoi fare una quarta sfida o lavorare per scalare fino a raggiungere il traguardo di 1.000.000 di dollari.
Il vantaggio di questa scelta è che se una società di prop fallisce, hai ancora a disposizione i fondi delle altre società.
Inoltre, dovresti prendere in considerazione la possibilità di fare trading con il tuo denaro: metti una parte dei tuoi prelievi nel tuo conto di trading personale e successivamente copi le operazioni della prop (a patto che lo permettano) nel vostro conto personale, in modo che anche questo conto possa iniziare a crescere lentamente.
